Veien mot å bli en lønnsom trader er lenger enn de fleste tror. Sannsynligvis kommer også du til å støte på hindringer i jakten på positiv avkastning. Bruk humpene i veien som læring, samt søk daytrading-tips og erfaring, hvis du vil bli en vinner på markedene.
Mange nye daytradere setter inn noen tusenlapper på handelskontoen, trader intenst i noen måneder, taper alt og kommer aldri tilbake. For å bli god på aksjer, råvarer, valuta eller noe helt fjerde, kreves imidlertid en mer strukturert, både til daytrading og til mer langsiktig investering.
| AKKURAT NÅ: Hør om neste aksjerakett før alle andre – Verdens beste aksjehandlere tipserLes mer |
Hvis du vil unngå å se saldoen din forsvinne i løpet av de første dagene, ukene eller månedene, får du her 15 tips til daytrading. Selv om disse ikke gir noen form for suksessgaranti, er de i alle fall med på å gi deg bedre forutsetninger for å lykkes.
Lær enda mer om trading i vårt spennende e-kurs «Kickstart din daytrading». Les mer om kurset her.
Husk at selv de aller beste har begått – og stadig begår – feil. Det er måten du taklere feilene på som er med på å avgjøre hvordan du til slutt klarer deg på finansmarkedene og om du kan nå en eventuell drøm om å leve av aksjer eller daytrading.
Innhold
1. Begynn i det små
Hvis du følger med i finansmedia, har du sikkert hørt om daytradere som tjener millioner på én handel. Kanskje har du også en idé om at du relativt raskt vil supplere din egen inntekt med daytrading, og kanskje begynne å leve av å handle aksjer, indekser, valuta etc. om noen måneder.
Glem alt dette.
Hvis du vil bli en profesjonell daytrader, må du være innstilt på at dette er en lang prosess. Alle erfaringer viser at hvis du etter et halvt år har gått i null, eller har et mindre tap, skal du være godt fornøyd. Du kan ikke forvente å tjene penger i begynnelsen. Det første halve til hele året er en periode hvor du lærer markedene å kjenne. Du kommer også til å gjøre de samme feilene som mange andre før deg.
| Akselerere investeringen din? Se sertifikater fra en av Norges ledende utstedere Klikk her |
Av samme grunn er det en god idé å starte med små innskudd. Det er ingen vits å satse hele trading-kapitalen din i perioder hvor sjansene for å tjene penger er små.
Begynn derfor å handle med meget små beløp. Du kan alltid justere innsatsene dine oppover etterhvert som du blir en dyktigere til daytrading.
På denne måten redusererer du risikoen for å trå galt i begynnelsen av trading-karrieren. En god tommelfingerregel er at du ikke tar enkeltposisjoner som er større enn maks. 1 % av innestående.
De fleste av dagens handelsplattformer tilbyr kundene en demokonto. Vi anbefaler at du starter her for å bli bedre kjent med handelsplattformen. Slik lærer du også hvordan de ulike markedene fungerer – helt uten risiko.
2. Ha en strategi og følg den
Mange ueraferne daytradere bruker følelser, intuisjoner og fornemmelser når de handler. Les eventelt vår artikkel om psykologi i daytrading. Selv nybegynnere kan de ha bastante meninger om hvilken vei markedet skal.
Hvis du skal oppnå suksess innenfor daytrading, må fremgangsmåten være mer kontrollert enn dette. Helst bør du følge én eller flere fast definerte strategier. Rent psykologisk kan det være vanskelig å holde seg til et bestemt regelsett – det kan selv erfarne finans-ringrever slite med – fordi en daytrader ønsker mer frihet og større muligheter til å utfolde seg uten begrensninger. For å overleve som daytrader må du evne å stå i mot denne lysten og i stedet følge fastlagte regler. Det er ikke tilfeldig at ordet “disiplin” går igjen hos nærmest alle dyktige tradere.
Magefølelse, intusjon og daytrading hører sjeldent sammen.
Er du ny på markedene kan det være vanskelig å utvikle egne strategier. Derfor foreslår vi at du finner frem til, og benytter, allerede utviklede strategier. Du kan finne eksempler på slike i vår strategi-seksjon. Se for eksempel en beskrivelse av fake move-strategien i videoen under.
Vi anbefaler å handle etter én eller flere av disse strategiene de første månedene og deretter videreutvikle dem på egenhånd. Det er også mulig å eksperimentere med egne strategier.
Daytrading-tips: I denne artikkelen kan du lese hvordan du handler i den populære DAX-indeksen.
| Bli en bedre trader med vårt nye e-kursKlikk her |
3. Velg riktig handelsplattform
Som ny daytrader kan det være vanskelig å få oversikt over alle nettmeglerne på markedet. Det er til tider stor forskjell på plattformene, og det kan ta tid å finne frem til den som passer best til din risikoprofil og investeringsstrategi. På daytrader.no har vi anmeldt forskjellige handelsplattformer.
En god plattform for nybegynnere er Markets. Her får du både et stort utvalg investeringsprodukter, gode priser og forholdsvis lave spreads. I tillegg tilbyr Markets en lang rekke investeringsverktøy som hjelper deg i jakten på suksessfulle trades.
En aktiv daytrader foretar gjerne hundrevis av handler hver måned. Derfor har kan handelsomkostningene har stor påvirkning på den endelige avkastningen. Bruk derfor litt tid på å lese anmeldelser og vurdere plattformene opp mot hverandre.
Du kan lese vår anmeldelse av Markets her.
4. Ha kontroll på “stops” og “targets”
”Money Management” er et avgjørende daytrading-tips og fremheves som et av de viktigste redskapene til å oppnå gode resultater. Både innenfor daytrading og aksjehandel er det vanlig at investorer beholder tapende posisjoner for lenge, i håp om at situasjonen endrer seg.
Sitter du med en posisjon som tjener penger, er det en lignende tendens til å ta gevinst for raskt. Denne formen for psykologi må snus på hodet. Hvis du analyserer daytrading-resultater, vil du se at de beste ikke nødvendigvis har en veldig høy treffprosent på investeringene (ofte rundt 50 %).
Det avgjørende for at de likevel oppnår positiv avkastning er at tapene er betydelig mindre enn gevinstene. Dette skyldes at de beste traderne har en evne til å komme seg raskt ut av tapende posisjoner. På vinnende posisjoner har de mot og viten nok til å beholde handlene lenger enn de fleste. Dermed blir de lønnsomme handlene oftest flere ganger større enn tapene.
| Vi anbefaler nettmegleren Markets.comKlikk her |
Hvis du kan integrere dette i strategien din, har du lagt et godt fundament for å bli en suksessfull trader.
Det første skrittet er å analysere handlene dine. Er tapene større enn gevinstene? Hvis ja, er det stor sannsynlighet for at du gjør noe galt.
Daytrading-tips: Prøv å eksperimentere med strategier hvor risk-reward er minst 2:1, altså at den potensielle gevinsten er dobbelt så stor som det potensielle tapet.
5. Lag regler som du skriver ned og følger
Mange dyktige daytradere argumenterer for at man skal ha en nærmest mekanisk innstilling til handlene sine. Det gir god mening – og enda bedre resultater – å ha definert presist hvordan å agere i forskjellige situasjoner. Vi anbefaler derfor at du skriver ned en rekke regler for hva du bør gjøre både før og etter du tar posisjoner i markedet. Deretter er det avgjørende at du følger reglene dine.
Et godt eksempel på en regel kan være å aldri flytte stop loss i tapsretning. Er du inne i en tapende handel kan det noen ganger være fristende å flytte stoppet litt lenger ned, fordi du håper (ofte i “blinde”) at markedet skal snu. Ved å flytte stop loss-ordrer underveis, er du imidlertid med på å øke risikoen for at tapet ditt blir betydelig større enn nødvendig.
En annen regel kan være at du stopper med å handle for dagen hvis du har hatt tre tapende handler på rad. En rekke tapsposisjoner kan øke risikoen for at en daytrader begynner å jakte tap, og vi anbefaler deg ikke å handle hvis du ikke er i fullstendig mental balanse.
Motsatt kan det også være nødvendig å riste vinnende handler av seg. Ved flere gevinstgivende handler etter hverandre kan mange få en irrasjonell fornemmelse av å ha forstått markedet. En slik oppfattelse kan gi tradere en følelse av uovervinnelighet, en innstilling som er meget risikofull å ta med seg inn på finansmarkedene.
Daytrading-tips: Husk å ha respekt for markedene, selv om du gjør flere gode handler. Pauser kan være fornuftige å ta på både røde og grønne dager.
6. Hold deg oppdatert på nyhetsstrømmen
Du behøver ikke å være en erfaren trader for å vite at nyheter kan ha stor innvirkning på kurser og priser. De fleste daytradere holder seg derfor utenfor markedet i de minuttene man vet at store nyheter vil bli annonsert.
Både daytradere og investorer benytter seg aktivt av nyhetskilder for å skaffe seg så mye markedsinformasjon som mulig. Også her på daytrader.no bruker vi kilder til å skaffe oss et innblikk i hva som kan få ulike markeder til å bevege seg i en gitt retning på en bestemt dag. Én av disse kildene er forexfactory.com, hvor dagens markedsbegivenheter er listet med fargekoder. Nyhetene som er markert med rødt har stor sannsynlighet for å gi større eller mindre markedsutslag.
Det er også mange tradere som forsøker å handle på nyheter ved å holde posisjoner over viktige hendelser eller handle umiddelbart etter en stor nyhet. Dette er ikke noe vi anbefaler nybegynnere å gjøre, da markedet i slike perioder kan oppføre seg vilt, uregjerlig og ekstremt volatilt.
Andre gode kilder for deg som vil holde deg oppdatert på nyheter som kan ha stor innvirkning på norske og globale markeder er for eksempel Live Squawk og NewsWeb.
7. Lær noen få markeder å kjenne og fokuser på dem
Markedsbevegelser kan analyseres ved hjelp av teknisk analyse. Selv om det er mange fellestrekk blant de ulike markedene, har de også karakteristika som skiller dem fra hverandre.
Først og fremst er det viktig å vite når markedene åpner og på hvilke tidspunkt de er mest aktive. Handler du for eksempel den tyske DAX-indeksen, vet du at børsen åpner kl. 09.00 (norsk tid) og at aktiviteten ofte er høy de påfølgende timene. Etter kl. 15.30 preges markedet i stor grad av utviklingen på de amerikanske børsene, og som daytrader er det helt naturlig at du holder et våkent øye med disse.
Som olje-trader er det viktig å vite at oppdaterte tall om Crude Oil Inventories (amerikanske oljelager-tall) slippes hver onsdag ettermiddag norsk tid. Hvis du bruker tid på å analysere disse, kan du tilegne deg en forståelse for hvordan tallene påvirker den fremtidige oljeprisen.
| Meld deg inn i vår Facebook-gruppe – Norske daytradere.Klikk her |
8. Utdann deg selv
Når du begynner å handle er det viktig at du tilegner deg så mye kunnskap som mulig. På internett finnes det mye informasjon, og noen ganger er det vanskelig å vite hvor man skal starte og hva man skal legge vekt på.
Daytrading-tips: Nedenfor er det noen forslag til hva du kan lese for å få et bedre innblikk i hvordan markedene fungerer.
Robert D. Edwards, John Magee: Technical Analysis of Stock Trends.
Michael Lewis: Liar’s Poker.
Michael Lewis: Flash Boys.
Fernando Oliveira: Traders of the New Era.
Martin Pring: Introduction to Technical Analysis.
Jack D. Schwager: Market Wizards.
Jack D. Schwager: The New Market Wizards. .
Lars Tvede: Børshandelens psykologi.
Mark Douglas: Trading in the zone.
9. Loggfør handler
Hvis du vil bli en virkelig god daytrader, er du nødt til å lære av feilene dine. Den mest effektive måten å gjøre dette på er å føre logg over handlene du foretar deg.
En slik logg bør konstrueres så enkelt som mulig, ellers vil mange ha en tendens til å ikke få det gjort. Skjemaet nedenfor er et eksempel på hvordan en simpel logg over handler kan se ut. Denne kan lages i, for eksempel, Excel eller som et Google Sheet.
I eksempelet ovenfor har vi forsøkt å konstruere loggen så enkelt som mulig. Du kan naturligvis supplere med skjermbilder av hver handel, lagre handlene i mapper for ulike dager og inkludere en lang rekke flere opplysninger.
Kolonne F er beregnet for kommentarer til handelen, og her bør du notere hvorfor du tok posisjonen, om du holdt deg til strategien og hva du eventuelt kunne gjort bedre. Handlene kan analyseres underveis i løpet av dagen, men vi anbefaler også å bruke en halvtime på slutten av dagen til å gå gjennom alle handlene. Det tar ikke mange minuttene å loggføre en handel og ta et skjermbilde.
Daytrading-tips: Selv om noen hevder at loggføring er et tidssluk, vil du i lengden få mye igjen for å holde en oversikt over handlene dine.
10. Ikke handle for kort- eller langsiktig
Du har sikkert hørt om daytradere som på få sekunder eller minutter oppnår store gevinster. Dette er en disiplin innenfor daytrading som kalles scalping. Mange har hatt suksess med dette, men som utgangspunkt vil vi ikke anbefale å fokusere på dette på ultra-korte handler.
Hvis du ser på ett- eller tominuttersgrafer til f.eks. DAX-indeksen, vil de ofte være preget av mye støy og en relativt høy grad av tilfeldighet. Dette gjør det vanskelig å tjene penger i markedet. Derfor anbefaler vi strategier som inkluderer større «targets» og «stops», enn hva som er tilfellet ved de korte scalping-handlene.
Årsaken til dette er at utsvingene ligger innenfor den forventede «prisstøyen», og dette gjør at resultatet av handlene stort sett tilfeldige. Hvis du flytter fokuset bort fra ultrakorte handler, blir det generelt lettere å oppnå gode resultater i de nåværende markeder. Omvendt kan det også være en risiko ved å holde gearede posisjoner i lenger tid, eksempelvis over flere dager. Jo lenger tid du er eksponert i markedet, jo mer kan tilfeldige begivenheter påvirke handlene. Velger du eksempelvis å ikke lukke posisjonen din når markedene stenger på fredag, kan nyheter i løpet av helgen påvirke markedet.
Dette kan medføre at markedet åpner et helt annet sted mandag morgen enn hvor det stengte fredag kveld.
Daytrading-tips: Sørg for å ha god kontroll på stops og losses hvis du handler over lengre tidshorisonter med gearede posisjoner.
| Akselerere investeringen din? Se sertifikater fra en av Norges ledende utstedere Klikk her |
11. Handle med trenden
Mange nye daytradere og investorer har en tendens til lete etter en bunn eller topp i markedet, for deretter å handle i motsatt retning. Selv rutinerte tradere gjør dette til tider. Overordnet sett er forsøk på å forutsi endringer en farlig strategi. Er du i tillegg uerfaren bør du holde deg helt borte fra dette og heller forkusere på strategier hvor du handler med trenden.
La oss forestille oss at prisen på gull har gått nedover gjennom hele dagen. Rent menneskelig vil mange ha en tendens til å tenke at gullet nå er billig, og de ser dermed en mulighet for å kjøpe seg opp. I praksis vil du imidlertid ofte oppleve at trenden fortsetter enda lenger ned før den eventuelt vender på et senere tidspunkt. For når prisen har gått ned hele dagen, og fortsetter nedover, er de store kjøperne skremt vekk, noe som ofte har en selvforsterkende effekt.
12. Vær god til å endre mening og retning
En typisk måte daytradere taper penger på er ved at de går inn til en dag med en fast idé om hvordan markedet kommer til å utvikle seg. De tenker kanskje at DAX-indeksen er på vei opp, går long og taper første handel. Så går de long igjen og taper enda en gang. Kanskje taper de tre ganger før de innser at markedet i virkeligheten oppfører seg motsatt av hva de regnet med.
Gode tradere har naturligvis mange holdninger til hvilken vei markedet skal, men det som skiller de beste fra de mer uerfarne er evnen til å endre mening og syn på markedet på kun få sekunder.
| AKKURAT NÅ: Hør om neste aksjerakett før alle andre – Verdens beste aksjehandlere tipserLes mer |
13. Finn en trading-buddy
På sosiale medier er det mye debatt om trading og aksjer, og det er lett å la seg rive med av andres holdninger eller kopiere andres handler. Vi anbefaler at du fokuserer på å analysere og handle selv, fremfor å kopiere andre handler eller utelukkende handle på, mer eller mindre, velmente råd.
Hvis du vil bruke sosiale medier, anbefaler vi at du hovedsakelig bruker dem til å søke etter informasjon om trading. For eksempel kan dette være å spørre andre etter råd om teknisk analyse, indikatorer o.l., og i mindre grad til å diskutere og følge andres handler. Generelt vil vi derfor anbefale å bruke sosiale medier med måte og i stedet fokusere på å trade mens markedet er åpent. Vi kan også anbefale å finne en trading-buddy, altså én som du kan sitte sammen med og diskutere strategier og konkrete handler.
En god trading-buddy kan også være med på å stanse deg hvis du plutselig blir overmodig eller litt for ivrig.
Daytrading-tips: Ikke vær redd for sosiale medier innenfor daytrading, men bruk dem med omhu. Velg ut noen få personer/kilder som du virkelig stoler på.
14. Analyser markedet gjennom flere tidshorisonter
Som trader er det viktig å være bevisst om de større trendene i markedene. Selv om du handler på femminuttersgrafer, er det også viktig å kjenne utviklingen på en dagsgraf og en mellomlang graf (f.eks. éntimesgraf). Slik får du en bedre forståelse for hvor markedet overordnet skal, og du får samtidig et overblikk over trender på de forskjellige tidshorisontene.
Daytrading-tips: Markets og andre handelsplattformer tilbyr kunder nyttige analyseverktøy som det kan være verdt å sette seg inn i – og benytte – hvis du vil lykkes som daytrader.
15. Unngå å jage markedet
Mange nybegynnere har en tendens til å jage markedet. Typisk foregår det ved at markedet beveger seg kraftig i en bestemt retning, samtidig som traderen blir fortvilet over at han eller hun ikke kom med. I irritasjon går du forsinket inn i handelen for å få en liten smule fortjeneste ut av bevegelsen. Dessverre skjer det ofte på dette tidspunktet at markedet enten beveger seg sideveis eller i motsatt retning.
Et godt råd er å ikke la deg rive med av store bevegelser og ta intuitive beslutninger på impuls. Dette er en strategi som med nesten 100 % sikkerhet vil feile. I stedet bør du holde hodet kaldt, eventuelt ta en liten pause, og vente på at neste mulighet dukker opp. I løpet av en handelsdag oppstår det mange muligheter, og det krever at du har tålmodighet til å vente på de(n) riktige.
Klarer du det, er du ett skritt nærmere jakten på den positive avkastningen.
Har du innspill til hvordan man klarer seg bedre som daytrader? La oss få høre dine daytrading-tips i kommentarfeltet nedenfor.