Som “funded trader” hos et såkalt prop firm får du kapital stilt til rådighet som du kan handle for. Dere fordeler deretter et eventuelt overskudd mellom dere.
De siste årene svært populært å trade gjennom såkalte prop firms eller propfirmaer. Prop er en forkortelse for Proprietary, og det betyr enkelt sagt at du som trader IKKE handler med dine egne penger, men blir finansiert eller støttet av et eksternt firma, kalt et propfirm. På denne måten kan et propfirm fungere som en slags “gearing” for deg og din økonomi, fordi du med et propfirm kan trade for langt større beløp enn du egentlig selv har råd til.
Dette er mulig fordi selskapet i prinsippet har så stor tro på dine evner som trader at de er villige til å stille kapital til rådighet for deg, som du kan bruke til å trade.
Som trader får du deretter en prosentandel av det eventuelle overskuddet, mens det enkelte propfirmaet får resten. Typisk vil fordelingen være rundt 75 % til deg og 25 % til propfirmaet du samarbeider med. Pengene fordeles enten hver 14. dag eller hver måned, men kun hvis du har skapt et overskudd i den aktuelle måneden. Ellers får du ingenting.
La oss se på et eksempel:
Du kontakter et propfirma ved navn X. Dette firma er villig til å samarbeide med deg og stiller en handelskonto på 100 000 dollar til rådighet. Du begynner å handle, og etter en måned har du klart å oppnå en avkastning på 10 %, tilsvarende 10 000 dollar. Dette blir din nye benchmark, og du får 75 % av gevinsten, det vil si 7 500 dollar. Neste måned går det mindre bra, og du taper 2 %, slik at din totale konto synker til 107 800 dollar. Siden din benchmark var 110 000 dollar, får du dermed ingen utbetaling den aktuelle måneden. Du trenger imidlertid ikke å betale noe tilbake. Du må håpe på at du igjen klarer å øke kontoen til over 110 000 dollar i en av de kommende månedene.
|
Som man kan se av eksempelet ovenfor, kan det være svært attraktivt å handle gjennom et propfirm. Kanskje har du ikke selv mye kapital å handle for, og et propfirm kan derfor fungere som en slags “gearing” for deg og din økonomi, slik at du kan handle med langt større beløp enn du egentlig selv har råd til.
Men naturligvis er det en rekke utfordringer underveis, og dem skal vi se nærmere på her.
Hvordan blir jeg godkjent hos et propfirm?
For bare få år siden måtte man være profesjonell trader med de riktige kvalifikasjonene for å få muligheten til å handle med andres penger. Men i de senere år har det blitt mye lettere å komme gjennom nåløyet. Du trenger verken å fremvise eksamenspapirer eller gå med slips. I stedet må du – hos et typisk propfirm – bestå en praktisk trading-test der du beviser at du er i stand til å oppnå en sunn avkastning med papirpenger over en periode, samtidig som du viser at du kan håndtere risikoen din.
Det handles nesten utelukkende i forex, indekser og råvarer som CFD-er- Sjeldent aksjer.
For å komme i betraktning skal du finne et online propfirm, og deretter betale et sted mellom 300 og 500 dollar for å ta en test.
De fleste testene foregår i to faser, og først når du har bestått begge fasene er firmaet villige til å gi deg kapital til å trade for.
En typisk test kan se slik ut:
Du betaler 400 dollar og får så en handelskonto med to faser:
Fase 1: Du får 50.000 dollar i demopenger, og du skal så oppnå en avkastning på 5.000 dollar uten å miste 2.500 dollar på en enkelt dag eller 5.000 dollar i hele perioden (såkalt drawdown). Samtidig skal du handle i minst fire dager.
Består du denne testen kommer du videre til fase 2:
Fase 2: Du får 50.000 dollar i demopenger, og du skal så oppnå en avkastning på 2.500 dollar uten å miste 2.500 dollar på en enkelt dag eller 5.000 dollar i hele perioden (såkalt drawdown). Samtidig skal du handle i minst fire dager.
Hvis du ikke består testene vil du ryke ut og tape de pengene du betalte for tilgang til testen. Hvis du derimot består begge fasene har du kommet gjennom nåløyet, og får nå penger til rådighet, samt en avtalt fordelingsnøkkel angående din eventuelle avkastning.
Vær oppmerksom på at reglene for tillatt drawdown fortsatt gjelder når du får en ekte konto til rådighet. Du skal derfor hele tiden være oppmerksom på risikoen forbundet med avkastningen din. Hvis du ikke møter kravene kan du raskt ryke ut.
Til gjengjeld får du ofte lov til å handle for mer og mer, hvis du gjennom lengre tid konsekvent får positiv avkastning samtidig med at du overholder reglene for drawdown. Hvis du er en virkelig god trader kan du ende med å trade for flere millioner kroner, og med god samvittighet kalle deg “profesjonell trader”.
Hvilket propfirm skal jeg velge?
Det finner mange ulike propfirmaer, men i 2023 og 2024 ble mange stengt eller mistet retten til å brukehandelsplattformen MetaTrader. Dette skyldtes tvilsomme operasjoner og bedrageri. Se avsnittet “Hva foregår egentlig bak kulissene?”.
Man skal derfor være forsiktig når man velger propfirm, da man vil tape pengene sine om selskapet stenger.
Hos Daytrader.no bruker vi fortrinnsvis to propfirmaer, nemlig FTMO og The5er.
Vi har ingen bakgrunnskunnskap om de to, men de er blant de eldste i bransjen, og har fortsatt tilgang til den utbredte handelsplattformen MetaTrader. Samtidig har de en god supportavdeling, og vi har enda ikke hørt om noen utbetalingsproblemer fra dem. Det betyr dog ikke at det ikke kan oppstå tvilsomme situasjoner når du bruker en av dem. Vi har bare ikke opplevd det enda, hvorfor vi trekker dem frem blant mange andre.
FTMO:
En av de mest populære og eldste propfirmaene. Selskapet har et svært enkelt og oversiktlig regelverk. Du må gjennom to faser for å få en “funded account”.
- FTMO-konto med fiktive midler på opptil $200 000
- Aksepterer MT4
- Motta opptil 90 % av den simulerte fortjenesten
- Performance Coaching-økter
- FTMO Premium-program
- Handelstjenester og -verktøy
The5ers:
Også et av de eldre propfirmaene, brukt av mange tradere. The5ers tilbyr tre forskjellige kontotyper samt en aksjekonto. De tre CFD-kontoene kalles Bootcamp, Hyper Growth og High Stakes. Reglene er strengest for Bootcamp, som består av tre faser, men til gjengjeld kan du i siste ende motta opptil 100 % av avkastningen din. Med Hyper Growth kan du motta 50 % av avkastningen allerede etter fase 1, og du kan vokse kontoen din helt opp til 4 millioner dollar. Men sørg for å lese de mange reglene nøye.
- Konto med midler på opptil 4 millioner dollar
- Aksepterer MT5
- Flere forskjellige programmer
- Webinarer og live-arrangementer
|
Når du velger propfirms er det spesielt viktig å være oppmerksom på følgende:
- Hvor mange år har firmaet eksistert? Et etablert prop firm som har vært i drift i flere år, kan gi trygghet om deres stabilitet og pålitelighet. Nyetablerte firmaer kan være risikabelt, spesielt hvis de mangler historikk.
- Hva sier brukerne? Brukeranmeldelser på nettsteder som Trustpilot kan gi deg innsikt i andres erfaringer, både positive og negative, og kan hjelpe deg å unngå firmaer med dårlig rykte eller som ikke lever opp til forventningene.
- Hvilken plattform bruker de? Plattformens funksjonalitet er viktig for effektiv handel. MetaTrader er et populært valg fordi det støtter mange strategier og har omfattende funksjoner som kan forbedre handelsopplevelsen.
- Hvor store spreads og overnight fees har de? Spreads og gebyrer kan være skjulte kostnader som påvirker lønnsomheten på lang sikt. Sørg for å forstå hvilke avgifter som gjelder før du begynner å handle, for å unngå overraskelser.
- Kan du handle med Expert Advisors? Bruken av Expert Advisors kan gjøre handelen mer automatisert og effektiv. Hvis firmaet tillater dette, kan det gi deg en betydelig fordel, spesielt hvis du har gode strategier tilpasset EAs.
- Hvor stor handelskonto får du til slutt til rådighet? En større konto gir flere muligheter for gevinst, men det kommer også med større risiko. Velg et firma som tilbyr en konto som passer din risikoprofil og gir rom for vekst.
- Har firmaet mange regler for handlene dine? Strenge regler kan begrense mulighetene dine og gjøre handelen mindre fleksibel. Vær oppmerksom på restriksjoner som kan hindre deg i å handle fritt, som for eksempel forbud mot å handle under nyheter.
Hvordan velge riktig prop firm for din handelsstil
Når du skal velge et prop firm, er det viktig å finne et som passer til din personlige handelsstil og risikotoleranse. Hvis du er en daytrader som gjør raske beslutninger og handler flere ganger om dagen, bør du vurdere et firma som tilbyr raske utførelsesplattformer og lav latens. For swingtrading, hvor posisjoner holdes i flere dager eller uker, kan et firma med færre restriksjoner på overnight-gebyrer og spreads være mer passende. Vurder også om firmaet tillater bruk av automatiserte tradingverktøy som Expert Advisors (EAs), som kan være nyttige for både intradag- og langsiktig handel. En annen viktig faktor er firmets risikostyring, for eksempel om de har strenge regler for maksimal tap per dag eller per handel, og hvordan de håndterer eventuelle margin calls. Jo mer fleksibilitet et firma gir, desto bedre kan du tilpasse handelen til din egen stil, men samtidig bør du vurdere risikoen ved å velge et firma med svært få regler.
Hvor god skal jeg være til å trade?
Mange unde tradere er svært selvsikre når de først starter med trading. Hos daytrader.no møter vi mange som begynner med store armbevegelser og drømmer om raske viler og hvite sandstrender. Men det er vanskelig å daytrade, og de fleste finner fort ut av det når de prøver seg på fase 1 og 2 for å bli en godkjent “funded trader”.
Det største problemet er typisk ikke å skape positiv avkastning, men derimot å kombinere dette med en lav risiko. Det er noe de færreste klarer måned etter måned.
Med høy gearing og stor innsats er det ikke vanskelig å “treffe jackpot” i en enkelt handel, men sannsynligheten for et fall i en kursgraf er omtrent like stor som en oppgang, og uten strategi og risikostyring vil du raskt gå tom for flaks og dermed få kontoen din stengt på grunn av for stort underskudd.
Før du bruker mye penger på tester hos ulike propfirmaer, bør du derfor handle med demo-penger over en lengre periode for å se om du faktisk kan oppfylle kravene. Tenk samtidig på at det ikke hjelper stort å så vidt klare testen, hvis du deretter ryker ut i det øyeblikket du endelig får “ekte penger” å handle med. Å være en god profesjonell trader krever med andre ord en konsekvent strategi som fungerer måned etter måned.
|
Her på daytrader.no har vi massevis av strategier som du kan jobbe med og prøve deg på. Noen strategier fungerer kun i bestemte typer markeder, andre fungerer kun i spesielle perioder. Ta en titt på kursene våre og forbedre ferdighetene dine. Det er også en svært god idé å kombinere din manuelle strategi med hjelp fra såkalte roboter/Expert Advisors, som kan kobles til MetaTrader-plattformen. Disse robotene er tillatt hos de fleste propfirmaer. Du kan lese vår artikkel om emnet her, eller du kan ta vårt kurs om robothandel her.
Hva foregår egentlig bak kulissene?
Som nevnt tidligere i artikkelen, har det de siste årene vært stor utskiftning blant propfirmaer. Dette skyldes at bransjen dessverre er preget av svindel.
De fleste tradere antar at hvert propfirma virkelig er på jakt etter dyktige tradere de kan tjene penger sammen med. Dessverre er virkeligheten en annen.
1. De fleste propfirmaer tjener IKKE penger på avkastning fra dyktige tradere. De tjener i stedet penger på de dårlige. Deres hovedforretning er pengene som tradere betaler for å ta en test, og fordi de fleste tradere mislykkes med testen, kan selskapet beholde pengene uten å ta noen risiko. I gjennomsnitt sier man at en vanlig trader forsøker testen hos et propfirma syv ganger før han eller hun består. Og selv når de består, blir de ofte kastet ut noen måneder senere fordi risikoen i handlene blir for høy.
2. De fleste propfirmaer gir deg faktisk aldri ekte penger å handle for – selv om du består deres tester. De ærlige propfirmaene betaler deg naturligvis for det avkastet du har skapt, men pengene kommer ikke fra din egen trading, men fra alle traderne som betaler gebyr for å ta en test hos det samme propfirmaet. På denne måten er et propfirma faktisk ikke interessert i at du består testen og deretter tjener penger måned etter måned, da dette blir en ren utgift for dem. I stedet håper de at du før eller siden mislykkes, slik at de kan beholde gebyret ditt og unngå utbetaling.
Denne strukturen ble holdt som en “offentlig hemmelighet” i mange år, og på den måten levde mange propfirmaer i en gråsone hvor de kalte seg tradingplattformer uten å følge de regler og krav som gjelder for regulerte meglerselskaper i EU. Men i 2022 og 2023 kom disse firmaene under myndighetenes søkelys, og selskapene må nå tydeliggjøre at tradere faktisk handler med “lekepenger” hos de fleste propfirmaer, selv om man har bestått deres tester. Dette gjør det lettere å forstå hva som egentlig skjer “bak kulissene.”
Betyr alt dette at du helt bør unngå propfirmaer? Nei, ikke nødvendigvis. Men du må ikke lure deg selv til å tro at du samarbeider med ditt propfirma. I virkeligheten er propfirmaet en slags motstander, og din oppgave er hele tiden å holde deg strengt til reglene slik at selskapet ikke har noen unnskyldning for å kaste deg ut. For det vil de mer enn gjerne gjøre.
Samtidig kan du bruke denne innsikten til å velge et propfirma med lang historikk og gode vurderinger fra brukerne. Et slikt selskap har sannsynligvis funnet en fin balanse mellom utgifter og inntekter og har innsett at de må betale sine dyktige tradere dersom de vil ha et godt omdømme og en bærekraftig forretning på lang sikt. Selv om en dyktig trader er en utgift for dem.
Hvordan betaler jeg skatt av overskuddet?
I forrige kapittel beskrev vi hvordan man ofte ikke trader med ekte penger hos et propfirma – selv om man har bestått deres test. Dette kan virke merkelig, men skattemessig er det enkelt. Når du mottar penger fra et propfirma, må du oppgi det som en vanlig inntekt, på lik linje med en jobb eller et konsulentoppdrag. Selskapet betaler deg for et “arbeid” som i prinsippet ikke har noe med tradingregler å gjøre.
Det er imidlertid viktig at du undersøker dette grundig i forhold til ditt spesifikke propfirma. Handler du med ekte penger, og hva foregår egentlig i kulissene? Dette kan variere fra firma til firma, og det er din oppgave å finne ut av dette.
Fordeler og ulemper ved å handle med prop firms
En av de største fordelene ved å handle gjennom et prop firm er tilgangen til betydelig kapital, som gjør det mulig å handle større posisjoner enn du kunne med egen kapital. I tillegg kan mange prop firms tilby verktøy, opplæring, og støtte som kan hjelpe deg å forbedre dine ferdigheter. Dette kan være spesielt nyttig for nye tradere som trenger veiledning. Imidlertid er det også ulemper, som det faktum at du må dele en stor del av gevinsten med firmaet, og at mange firmaer har strenge regler for risikostyring, som kan begrense handlingsfriheten.
|
Dersom du ikke oppfyller firmaets krav eller har en negativ resultatrekke, kan du bli ekskludert fra plattformen. Det er også viktig å merke seg at enkelte firmaer kan kreve et depositum for å få tilgang til deres kapital, noe som kan være en økonomisk byrde hvis du ikke har erfaring.
Ulike typer handelsmodeller og programmer i prop firms
Prop firms tilbyr forskjellige modeller og programmer for tradere. En vanlig modell er evalueringsprosessen, der tradere først må demonstrere sine ferdigheter gjennom en evalueringsperiode før de får tilgang til firmaets kapital. Dette gir firmaet muligheten til å vurdere traderens ferdigheter uten å risikere mye kapital på et tidlig stadium. Etter å ha bestått evalueringen, får tradere ofte en andel av profittene, og noen ganger kan de også få ekstra midler til å handle med. Andre firmaer kan tilby en “instant funding”-modell, der tradere får tilgang til kapital umiddelbart etter å ha betalt et gebyr eller depositum, uten behov for evaluering.
|
Noen firmaer tilbyr også kombinerte modeller som gir tradere fleksibiliteten til å velge mellom en evalueringsperiode eller umiddelbar tilgang, avhengig av deres preferanser. Det er viktig å forstå hvordan firmaets betalings- og profittdelingssystem fungerer, samt hvilke restriksjoner de setter for handelen. Noen firmaer tillater ikke handel under volatile markeder eller nyhetshendelser, mens andre har mer fleksible regler.
Opplæring og utvikling for tradere i prop firms
En viktig fordel med mange prop firms er deres opplæring og utviklingsmuligheter for tradere. Mange firmaer tilbyr opplæringsprogrammer, kurs, og webinarer som er designet for å hjelpe tradere å utvikle sine ferdigheter. Dette kan være spesielt nyttig for nybegynnere som ønsker å lære mer om teknisk analyse, risikostyring, og tradingpsykologi.
Noen prop firms tilbyr også personlig mentorskap, der erfarne tradere gir individuell veiledning for å hjelpe deg å finjustere strategiene dine og oppnå bedre resultater. I tillegg kan tradere få tilgang til avanserte verktøy og programvare som kan forbedre handelsstrategiene deres. Dette kan inkludere automatiserte tradingverktøy, analyseprogramvare og strategideling med andre tradere i fellesskapet. For erfarne tradere kan de også tilby muligheten til å teste nye strategier i et risikofritt miljø, noe som gir verdifull erfaring og innsikt før de handler med ekte kapital.
Reguleringer og risiko
Reguleringer er et viktig aspekt ved valget av prop firm, ettersom de kan beskytte både firmaet og tradere mot potensielle risikoer. Mens mange prop firms er regulert i spesifikke land, er det viktig å merke seg at noen firmaer kan operere i juridiske gråsoner. Tradere bør være oppmerksomme på firmaets reguleringsstatus, ettersom et firma som er regulert under strengere lovgivning kan gi ekstra trygghet. Reguleringene kan også påvirke hvordan firmaet håndterer traderens midler, og hvor transparent firmaet er når det gjelder innskudd, uttak og rapportering.
Risikostyring er også en sentral faktor. De fleste prop firms har strenge regler for hvordan mye kapital en trader kan tape per dag, uke eller måned. Dette bidrar til å beskytte firmaets kapital, men det kan også føre til at tradere mister tilgang til sine kontoer før de er i stand til å hente seg inn. Å forstå disse reglene på forhånd er avgjørende for å kunne handle på en måte som samsvarer med firmaets krav.
Teknologisk støtte og tradingplattformer i prop firms
Teknologi spiller en avgjørende rolle i hvordan effektivt tradere kan utføre sine strategier. De fleste prop firms tilbyr moderne plattformer som MetaTrader 4/5, NinjaTrader eller cTrader, som gir avanserte funksjoner for teknisk analyse, automatisert handel og sanntids markedsdata. For tradere som bruker algoritmiske strategier eller Expert Advisors, er det viktig at firmaet har plattformer som støtter disse verktøyene.
|
Teknologisk støtte kan også inkludere tilpassede indikatorer, backtesting-verktøy og tilgang til API-er for utvikling av tilpassede løsninger. En annen viktig teknologisk funksjon er mobilhandel, som gjør det mulig å overvåke og utføre handler når du er på farten. Mange prop firms tilbyr også sanntidschat og kundestøtte gjennom live chat-funksjoner, noe som kan være avgjørende i tider med høy volatilitet eller når du trenger hjelp med tekniske problemer. Å velge et firma med pålitelig teknologi og støtte kan forbedre handelsopplevelsen og gi tradere de nødvendige verktøyene for å lykkes.
Hvordan prop firms bidrar til å bygge nettverk
Å være en del av et prop firm gir tradere muligheten til å bygge et sterkt nettverk, noe som kan være svært verdifullt både profesjonelt og personlig. Mange prop firms legger til rette for fellesskapsbygging ved å tilby plattformer for samarbeid og kommunikasjon, enten gjennom private forum, live-chatter eller interne sosiale mediegrupper. Dette skaper et miljø der tradere kan dele erfaringer, diskutere strategier og lære av hverandre. For nybegynnere kan det være en spesielt viktig ressurs, da de kan få råd og veiledning fra mer erfarne tradere.
Et sterkt nettverk kan også føre til samarbeid, der tradere deler strategier eller til og med slår seg sammen om investeringer. Dette kan gi en dypere forståelse av markedene og bedre muligheter for å optimalisere handelsstrategier. Videre kan et godt nettverk åpne dører for andre karrieremuligheter i finansbransjen. Gjennom prop firm-fellesskap kan du komme i kontakt med personer som har jobber i hedgefond, investeringsselskaper eller teknologifirmaer som utvikler tradingalgoritmer.
I tillegg kan mange prop firms arrangere live-events, webinarer og seminarer der tradere kan møte hverandre ansikt til ansikt eller gjennom video, noe som gir en mer personlig tilknytning. Dette styrker ikke bare kompetansen, men skaper også et støttende miljø der tradere kan utvikle seg sammen. Å ha et sterkt nettverk kan være en viktig faktor for langsiktig suksess, da det gir både faglig støtte og muligheten til å dra nytte av andres erfaringer i et stadig mer konkurransepreget marked.
Konklusjon
propfirmaer tilbyr både muligheter og utfordringer for tradere som ønsker å handle med større kapital enn de selv har råd til. Ved å bli en “funded trader” kan du få tilgang til et betydelig beløp som kan føre til høyere potensielle gevinster, samtidig som du deler en del av overskuddet med firmaet. Hos Daytrader.no bruker vi FTMO og The5ers. Imidlertid er det viktig å huske på at trading ikke er uten risiko. For å lykkes på lang sikt må du ikke bare ha en solid tradingstrategi, men også evnen til å håndtere risiko på en disiplinert måte. Propfirmaenes strenge regler og krav kan være både en fordel og en ulempe, avhengig av hvor godt de passer til din handelsstil. For å maksimere sjansene for suksess er det derfor viktig å velge et pålitelig propfirm med god historikk og riktig støtte, samt å kontinuerlig forbedre ferdighetene dine gjennom opplæring og praktisk erfaring.