Hvor mye kan man potensielt tjene på daytrading? Det er nok det vanligste spørsmålet en ny daytrader har. Og det er kanskje ikke så rart, for – la oss være ærlige – penger er hovedårsaken til at folk i utgangspunktet er interessert i trading.
For å kunne beregne den potensielle avkastningen må man se på to hovedfaktorer:
Dine ferdigheter som trader og kapitalen på handelskontoen din. Mange ser for seg at de kan starte med 100 dollar på kontoen, men det er et helt urealistisk utgangspunkt. Selv med et astronomisk avkast på 10 000 %, ville resultatet knapt dekket vanlig lønn i to måneder.
Men hvis innsatsen og ferdighetene er på plass, åpner det seg til gjengjeld nesten ubegrensede muligheter. Trading betraktes nemlig som en av de mest skalerbare forretningsmodellene, og det skyldes primært den kraftige rentes rente-effekten samt naturligvis muligheten for gearing.
La oss se på et eksempel: Hvis du har en handelskonto på 100 000 kr og oppnår en avkastning på 10 % hver måned i ett år, vil du se at overskuddet akselererer. Den første måneden gir et avkast på 10 000 kr, mens den siste måneden kan generere hele 28 531 kr – nesten tre ganger så mye som den første måneden.
En så solid avkastning måned etter måned er selvfølgelig spekulativt, men det finnes faktisk daytradere som langt overgår disse tallene. I Norge har vi tradere som Oddmund Grotte, og i Danmark har vi Anders Dall, som lever godt av trading. I fjor ble det imidlertid kjent at en svensk trader fra Arboga, vest for Stockholm, hadde bygget opp en handelskonto fra 30 000 svenske kroner til utrolige 305 millioner svenske kroner. Den reisen er helt unik og innebærer ekstrem risiko, fordi det handles med gearing (for eksempel via handelsplattformen Markets), men den viser likevel hva som i ekstreme tilfeller kan være mulig som trader.
|
Det er viktig å understreke at du først og fremst bør fokusere på å utvikle dine ferdigheter som trader, og ikke på pengene. Hvis du blir en dyktig og stabil trader, vil det være rikelig med kapital tilgjengelig for deg.
Gearing gir for eksempel muligheten til at kapitalen kan vokse relativt raskt, og i dag finnes det også såkalte prop-firmaer, selskaper som kan stille store summer til rådighet hvis du som trader kan demonstrere ansvarlighet, sikkerhet og god avkastning over tid.
Prop trading, eller proprietary trading, innebærer at tradere handler med firmaets egne midler i stedet for sin private kapital. Dette gir tradere muligheten til å kontrollere langt større posisjoner enn hva de ellers ville kunne med egen kapital. En stor fordel ved prop trading er at risikoen for personlig økonomisk tap er eliminert, siden det er firmaet som bærer all risikoen. For å kvalifisere til å handle med et propfirma må tradere ofte gjennom en grundig evalueringsprosess hvor de demonstrerer sine tradingferdigheter og risikostyring. Når de først er godkjente, får de tilgang til firmaets ressurser, tekniske verktøy og kapital, noe som gir dem en betydelig fordel i markedet. Tradere mottar vanligvis en andel av fortjenesten de genererer som kompensasjon, noe som betyr at deres inntekt er direkte knyttet til deres prestasjoner.
En av de store fordelene med prop trading er at det gir tradere frihet til å fokusere på å utvikle og forbedre sine strategier uten bekymringer for personlig tap. Dette er spesielt gunstig for tradere som ikke har tilgang til stor privat kapital, da de kan begynne å handle med betydelige summer uten å måtte investere egne midler. Prop trading har blitt stadig mer populært blant tradere som søker muligheter til å handle på høyere nivåer uten å risikere egen kapital. Dette konseptet tiltrekker seg både nybegynnere og erfarne tradere som ønsker å dra nytte av de ressurser og støtte som propfirmaer tilbyr. Med tilgang til avanserte handelsplattformer, markedsdata og støtte fra erfarne mentorer, har tradere en større sjanse for å lykkes i markedet.
Hva er gearing?
Gearing, også kjent som leverage, er en finansiell strategi hvor man bruker lånte midler for å øke potensialet for avkastning på en investering. Ved å benytte gearing kan en trader kontrollere en større posisjon enn hva som ville vært mulig med egen kapital alene. Dette medfører imidlertid også en høyere risiko, ettersom tapene også blir forstørret i tilfelle investeringen ikke utvikler seg som forventet.
For eksempel, la oss si at du har 1 000 NOK og ønsker å investere i S&P 500 med en gearing på 5. Dette betyr at du effektivt kan kontrollere en posisjon verdt 5 000 NOK (1 000 NOK egenkapital * 5 i gearing). Dersom S&P 500-indeksen stiger med 2 %, vil din posisjon øke med 100 NOK (5 000 NOK * 0,02), og du vil ha tjent 100 NOK på din opprinnelige investering på 1 000 NOK, noe som tilsvarer en avkastning på 10 %.
På den andre siden, hvis S&P 500-indeksen faller med 2 %, vil din posisjon synke med 100 NOK, og du vil tape 100 NOK av din opprinnelige investering på 1 000 NOK. Dette utgjør et tap på 10 %. Dette eksempelet viser hvordan gearing kan øke både potensielle gevinster og tap, og hvorfor det er viktig å bruke denne strategien med forsiktighet og grundig risikostyring.
De fleste daytradingplattformer, som for eksempel Markets, tilbyr CFD-er med varierende gearing. De tilbyr CFD på blant diverse finansielle instrumenter, som aksjer, råvarer, forex og krypto.
Viktigheten av risikostyring
Gearing kommer ikke uten risiko, og det sier seg selv at for å tjene godt på daytrading må du minimere tapene dine. Risikostyring er kanskje det mest kritiske elementet innen daytrading. Uansett hvor talentfull eller erfaren du er som trader, kan mangel på tilstrekkelig risikostyring føre til betydelige økonomiske tap og muligens fullstendig ruin. Det er derfor avgjørende å ha en solid risikostyringsstrategi på plass for å beskytte kapitalen din og sikre langsiktig suksess.
En av de viktigste komponentene i risikostyring er bruken av stop-loss-ordrer. En stop-loss-ordre er en forhåndsbestemt prisgrense hvor en posisjon automatisk selges for å begrense tapene. Ved å sette stop-loss-ordrer kan du minimere potensielle tap og unngå følelsesmessig beslutningstaking i stressende markedssituasjoner. Dette kan hjelpe deg med å holde hodet kaldt og bevare kapitalen din for fremtidige handler.
Diversifisering er en annen nøkkelfaktor i risikostyring. Ved å spre investeringene dine over ulike eiendeler og markeder kan du redusere risikoen for store tap som følge av ugunstige prisbevegelser i en enkelt eiendel. Dette kan inkludere å handle aksjer, valutaer, råvarer og indekser. Diversifisering hjelper deg med å skape en mer balansert portefølje og øker sjansene for å oppnå stabil avkastning over tid.
|
En annen viktig strategi er å kun risikere en liten prosentandel av egenkapitalen per handel. Mange erfarne tradere anbefaler å risikere maksimalt 1-2 % av handelskontoens verdi på hver handel. Dette betyr at selv om en enkelt handel går imot deg, vil tapet være begrenset, og du vil ha tilstrekkelig kapital til å fortsette å handle. Dette prinsippet er kjent som “kapitalbevaring” og er en hjørnestein i enhver vellykket tradingstrategi.
Risikostyring handler også om kontinuerlig overvåking og tilpasning av strategiene dine. Markedene er dynamiske og kan endre seg raskt, så det er viktig å være fleksibel og justere risikostyringsplanen din etter behov. Dette inkluderer å evaluere og analysere tidligere handler for å identifisere områder for forbedring og å være villig til å endre tilnærmingen din basert på markedsforholdene.
Til syvende og sist handler risikostyring om å beskytte kapitalen din og sikre at du kan overleve de uunngåelige nedgangstidene i markedet. Ved å implementere en robust risikostyringsstrategi kan du øke sjansene for langsiktig suksess som daytrader og unngå de fatale feilene som ofte fører til store tap. Det er en nødvendighet, ikke et valg, og bør alltid være i forkant av enhver tradingbeslutning du tar.
Teknisk vs. fundamental analyse
Daytradere benytter seg i hovedsak av teknisk analyse for å ta handelsbeslutninger. Teknisk analyse innebærer å studere historiske prisbevegelser og handelsvolum for å forutsi fremtidige prisbevegelser. Denne analysen benytter diagrammer og tekniske indikatorer som glidende gjennomsnitt, relative strength index (RSI), og Bollinger Bands for å identifisere mønstre og trender i markedet. Teknisk analyse baserer seg på prinsippet om at all nødvendig informasjon allerede er reflektert i markedsdata, og at prisbevegelser følger gjentakende mønstre over tid. Tradere som bruker teknisk analyse, ser etter kjøps- og salgssignaler basert på disse mønstrene og indikatorene, og tar beslutninger basert på kortsiktige prissvingninger.
|
Selv om teknisk analyse er den foretrukne metoden for daytradere, spiller fundamental analyse også en rolle, om enn i mindre grad. Fundamental analyse innebærer å evaluere en eiendels indre verdi ved å undersøke økonomiske faktorer og selskapsrelaterte data, som økonomiske indikatorer, selskapsresultater, ledelse, markedsposisjon, og andre faktorer som kan påvirke en eiendels verdi. For eksempel kan en daytrader bruke fundamental analyse for å få en overordnet forståelse av markedet og de økonomiske forholdene som kan påvirke prisen på en eiendel, men de vil i hovedsak stole på teknisk analyse for å finne spesifikke inngangs- og utgangspunkter for handler.
En dyktig daytrader forstår hvordan man kan bruke begge metodene for å utvikle en helhetlig strategi. Teknisk analyse gir dem muligheten til å finne presise inngangs- og utgangspunkter basert på kortsiktige prisbevegelser, mens fundamental analyse gir innsikt i de underliggende økonomiske forholdene som kan påvirke prisen på en eiendel på lengre sikt. Ved å kombinere teknisk og fundamental analyse får tradere et mer komplett bilde av markedet og kan ta informerte beslutninger basert på både kortsiktige og langsiktige trender.
Denne kombinasjonen av teknisk og fundamental analyse gir daytradere en fordel, men det krever tid og praksis å mestre begge teknikkene. Å forstå når og hvordan man skal bruke de forskjellige analysene er en viktig ferdighet for enhver vellykket daytrader.
Kan man leve av daytrading?
Ja, det er mulig å leve av daytrading, men det krever betydelig kunnskap, ferdigheter, disiplin, og risikoappetitt. Daytrading innebærer å kjøpe og selge finansielle instrumenter som aksjer, valutaer eller råvarer innenfor samme handelsdag for å utnytte kortsiktige prisbevegelser. For å lykkes som daytrader må man ha en god forståelse av markedene, tekniske analyseverktøy og strategier, samt evnen til å ta raske og informerte beslutninger.
En av de største utfordringene ved å leve av daytrading er den høye risikoen og usikkerheten som følger med. Markedene kan være volatile, og selv erfarne tradere kan oppleve tap. Derfor er det avgjørende å ha en solid risikostyringsplan på plass for å beskytte kapitalen og minimere tapene. Dette inkluderer bruk av stop-loss-ordrer, diversifisering og å risikere en begrenset andel av egenkapitalen per handel.
Inntekten til en daytrader kan variere betydelig fra måned til måned, avhengig av markedsforholdene og traderens prestasjoner. Noen tradere kan oppnå betydelige gevinster og leve komfortabelt av daytrading, mens andre kan slite med å opprettholde en jevn inntekt. Det er viktig å ha realistiske forventninger og være forberedt på at det kan ta tid å bli en konsekvent lønnsom trader.
Mange daytradere starter med å handle på deltid mens de fortsatt har en annen inntektskilde. Dette gir dem muligheten til å utvikle ferdighetene sine uten å være avhengige av daytrading-inntekter. Etter hvert som de blir mer erfarne og konsekvent lønnsomme, kan de vurdere å gå over til fulltidstrading.
|
Selv om det er mulig å leve av daytrading, er det viktig å være klar over de utfordringene og risikoene som følger med. En vellykket daytrader er dedikert, tålmodig, og kontinuerlig villig til å lære og tilpasse seg markedene.
Konklusjon
Det er viktig å understreke at daytrading ikke er en enkel vei til rikdom. Det krever lidenskap, dyktighet og disiplin. Eksemplene her viser mulighetene du har hvis du er dedikert og villig til å bygge opp ferdighetene dine over tid. Å forstå og respektere risikoen, samt kontinuerlig utvikle din kunnskap, er nøkkelen til langsiktig suksess i daytrading.
Daytrading er ikke bare en test av ferdigheter, men også av psykologi. Det krever stor mental styrke og disiplin for å kunne håndtere de raske endringene i markedet og unngå å la følelser påvirke beslutningene dine. Å utvikle en robust mental tilnærming til trading, inkludert å håndtere stress og unngå overtrading, kan være like viktig som teknisk analyse.
Vi i daytrader.no er her for å støtte deg i din trading og tilbyr oppdatert informasjon om markedet, detaljerte strategiguider og artikler om ulike tradingteknikker. Vi tilbyr også kurs og opplæringsprogrammer ledet av erfarne tradere, som gir innsikt og veiledning for å bygge kompetanse.
Hos daytrader.no jobber vi kontinuerlig med å gi nye tradere en god start og med å utvikle de nordmenn som allerede er i gang.